SBI・SCHD〜初めての分配金〜

SBI・SCHDのおさらい

まずは、SBI・SCHDのおさらいから始めたいと思います。正式名称は、ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）と言います。

そして、簡単なスペックを紹介します。

このファンドは、米国のETF（SCHD）に投資し、3月、6月、9月、12月の年4回分配金が受け取れるファンドです。

ついにこのSBI・SCHDから初めての分配金がもらえました。発表では1万口あたり62円とありました。

そして、僕がもらえた金額は、8,138円でした。やった〜。130万円を投資し、約130万口保有しています。

Screenshot

分配金をもらえるのは、嬉しいですね。高配当投資を始めて良かったと思う瞬間です。

しかし、分配金には2種あることが、分かりました。普通分配金と、元本払戻金です。

① 普通分配金（課税対象）

② 元本払戻金（特別分配金・非課税）

取得単価によって、普通分配金になるか、元本払戻金になるか、変わってくるようです。

分配金が出た時の基準価額と取得単価を比べて、高ければ普通分配金。安ければ元本払戻金になります。

（例1）

（例2）

安い時に買って、価格がどんどん上がってくれれば、いいってことですね。

ちなみに、僕の8,138円は元本払戻金でした。

今回の分配金は、元本払戻金となりました。取得金額も、取得単価も下がりました。

ただ口数はそのままなので、使ってもいいし、再投資してもいいかなと思います。

どうしようかなと悩みましたが、再投資することにしました。特定口座にて購入します。

単純ですが、出来るだけ再投資が今後の戦略です。さらに個人年金を解約して買い増しする計画もあります。

楽しい老後に向けて頑張るぞ〜

最後まで読んで頂きありがとうございます。みなさんのアクセスが励みになります。

では、また。

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