息子と娘のジュニアNISA
息子と娘はジュニアNISAをしています。2022年8月から始めました。2年半くらい経ちます。購入資金は60万円で、それぞれ子どもの通帳から引き出しました。
購入した銘柄はこちらです。
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） 20万円
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 20万円
- SBI•V•全米株式•インデックス•ファンド 20万円
2年半の運用です。損益はどうなったでしょうか。見てみましょう。
- S&P500 ＋113,525円
- オルカン ＋105,878円
- SBI•V•全米株式 ＋106,839円
2年半での損益は、＋113,525円＋105,878円＋106,839円＝326,242円となりました。
【2025年3月】
Screenshot
2025年は円安の影響もあり、少し下がっていますが、30万円の含み益となっています。十分満足だと思います。
妻の新NISA
続いて妻の新NISAです。2024年から始まり、2年目となりました。去年は30,000円購入していましたが、2年目からは15,000円に金額を変更しています。
去年まではS&P500に15,000円、オルカンに15,000円でした。今年からはオルカンに15,000円だけです。
そして成長投資枠で、SBI・SCHDを200万円購入しました。
購入資金は、去年購入したオルカン100万円分と、旧NISA100万円分を売却しました。
購入した銘柄はこちらになります。
【積立投資】
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） 180,000円
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 225,000円
【成長投資枠】
- SBI・SCHD 2,000,000円
損益はどうなってるでしょうか。合わせて見てみましょう。
- S&P500（積立） ＋10,294円
- オルカン（積立） ＋10,365円
- SBI・SCHD（成長） −33,400円
10,294円＋10,365円−33,400円＝−12,743円になりました。
【2025年3月】
Screenshot
高配当投資にシフトした影響で、評価損益はマイナスとなってしまいました。やはり高配当投資は、購入するタイミングが大事だと思いました。
6月になれば、配当がもらえます。その時に高配当投資にして良かったなと思いたいです。
僕の新NISA
最後は僕の新NISAです。こちらも2024年から始まり、2年目の投資です。毎月5万円購入しています。（去年は毎月10万円でした。）
そして僕も成長投資枠で、SBI・SCHDを130万円購入しました。
購入資金は、成長投資枠のオルカンを100万円分売却しました。そして30万円は現金です。
購入した銘柄はこちらです。
【積立投資】
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 1,350,000円
【成長投資枠】
- MAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 2,390,000円
- SBI・SCHD 1,300,000円
損益はどうなってるでしょうか。合わせて見てみましょう。
- オルカン（積立） ＋70,610円
- オルカン（成長） ＋385,503円
- SBI・SCHD（成長） −17,140円
70,610円＋385,503円−17,140円＝＋527,168円になりました。
【2024年3月】
Screenshot
新NISAが始まり2年目になりました。今年から高配当投資に、シフトしていきたいと思っています。
オルカンとSBI・SCHDの両立を目指し、しっかりと積立ていきたいと思います。配当のある生活にあこがれますね。
最後まで読んで頂き、ありがとうございます。みなさんのアクセスが励みになります。
では、また。
コメント