息子と娘のジュニアNISA
息子と娘はジュニアNISAをしています。2022年8月から始めました。3年と5ヶ月になります。購入資金は60万円で、それぞれ子どもの通帳から引き出しました。
購入した銘柄はこちらです。
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） 20万円
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 20万円
- SBI•V•全米株式•インデックス•ファンド 20万円
約３年半の運用です。損益はどうなったでしょうか。見てみましょう。
- S&P500 ＋211,317円
- オルカン ＋203,587円
- SBI•V•全米株式 ＋203,105円
約３年半での損益は、＋211,317円＋203,587円＋203,105円＝618,009円となりました。すごい、利益が投資額を超えました。
【2026年1月】
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61万円の含み益となっております。もう一度いいますが、投資額を超えました。息子は今年16歳になります。ジュニアNISAは18歳までなので、あと残り2年となります。
妻の新NISA
続いて妻の新NISAです。2024年から始まり、3年目となりました。1年目は30,000円購入していましたが、去年からは15,000円に金額を変更しています。今年も15,000円でいきます。
銘柄は、オルカンに15,000円です。そして成長投資枠で、SBI・SCHDを購入しました。
現在保有している銘柄はこちらになります。
【積立投資】
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） 180,000円
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 375,000円
【成長投資枠】
- SBI・SCHD 218万円
損益はどうなってるでしょうか。合わせて見てみましょう。
- S&P500（積立） ＋69,648円
- オルカン（積立） ＋114,127円
- SBI・SCHD（成長） ＋211,816円
69,648円＋114,127円＋211,816円＝＋395,591円になりました。
【2025年5月】
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去年マイナスだったSCHDでしたが、今年に入りかなりのプラスになりました。利益もだいぶ増えていますね。
僕の新NISA
最後は僕の新NISAです。こちらも2024年から始まり、3年目の投資です。毎月5万円購入しています。（1年目は毎月10万円でした。）
そして特定口座で購入したSCHDを、NISA口座の成長枠で買い直しました。
現在保有している銘柄はこちらです。
【積立投資】
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 185万円
【成長投資枠】
- MAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 162万円
- SBI・SCHD 370万円
損益はどうなってるでしょうか。合わせて見てみましょう。
- オルカン（積立） ＋620,016円
- オルカン（成長） ＋866,652円
- SBI・SCHD（成長） ＋215,870円
620,016円＋866,652円＋215,870円＝＋1,702,538円になりました。
【2024年5月】
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利益が170万円を超えています。本当に合ってるのか何度も見返しました。すごいですね。
オルカンとSBI・SCHDの両立を目指し、しっかりと積立ていきたいと思います。夢の配当生活を目指してがんばります。
最後まで読んで頂き、ありがとうございます。みなさんのアクセスが励みになります。
では、また。
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