息子と娘のジュニアNISA
息子と娘はジュニアNISAをしています。2022年8月から始めました。もう少しで3年になります。購入資金は60万円で、それぞれ子どもの通帳から引き出しました。
購入した銘柄はこちらです。
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） 20万円
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 20万円
- SBI•V•全米株式•インデックス•ファンド 20万円
約３年の運用です。損益はどうなったでしょうか。見てみましょう。
- S&P500 ＋122,676円
- オルカン ＋122,214円
- SBI•V•全米株式 ＋115,552円
約３年での損益は、＋122,676円＋122,214円＋115,552円＝360,442円となりました。
【2025年5月】
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36万円の含み益となっております。なかなか、いいんではないでしょうか。現在息子は15歳です。ジュニアNISAは18歳までなので、あと残り３年となります。どうなるのかな。
妻の新NISA
続いて妻の新NISAです。2024年から始まり、2年目となりました。去年は30,000円購入していましたが、今年からは15,000円に金額を変更しています。
銘柄は、オルカンに15,000円だけです。そして成長投資枠で、SBI・SCHDを200万円購入しました。
（購入資金は、去年購入したオルカン100万円分と、旧NISA100万円分を売却しました。）
現在保有している銘柄はこちらになります。
【積立投資】
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） 180,000円
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 255,000円
【成長投資枠】
- SBI・SCHD 200万円
損益はどうなってるでしょうか。合わせて見てみましょう。
- S&P500（積立） ＋15,848円
- オルカン（積立） ＋16,727円
- SBI・SCHD（成長） −171,040円
15,848円＋16,727円−171,040円＝−138,465円になりました。
【2025年5月】
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高配当投資にシフトした影響で、マイナスとなっております。特にSCHDのマイナスが拡大しています。
しかし6月になれば、分配金がもらえます。買って良かったなと思いたいですね。
僕の新NISA
最後は僕の新NISAです。こちらも2024年から始まり、2年目の投資です。毎月5万円購入しています。（去年は毎月10万円でした。）
そして僕も成長投資枠で、SBI・SCHDを130万円購入しました。
（購入資金は、成長投資枠のオルカンを100万円分売却しました。そして30万円は現金です。）
現在保有している銘柄はこちらです。
【積立投資】
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 145万円
【成長投資枠】
- MAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー） 239万円
- SBI・SCHD 130万円
損益はどうなってるでしょうか。合わせて見てみましょう。
- オルカン（積立） ＋107,297円
- オルカン（成長） ＋442,989円
- SBI・SCHD（成長） −106,926円
107,297円＋442,989円−106,926円＝＋443,360円になりました。
【2024年5月】
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今後も徐々に高配当投資にシフトしていきたいと思っています。オルカンを売却してSCHDを購入していく予定です。
オルカンとSBI・SCHDの両立を目指し、しっかりと積立ていきたいと思います。夢の配当生活を目指してがんばります。
最後まで読んで頂き、ありがとうございます。みなさんのアクセスが励みになります。
では、また。
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