リスク資産
2025年も終わりに近づいてきました。1年ってあっという間ですね。今年1年もいろいろと投資をしてきました。
そこで、今のリスク資産がどれだけあるのかを把握し、今年1年を振り返りたいと思います。
日本株
まずは日本株からです。今年1月にはKDDI、タカラトミー、カゴメと3銘柄ありましたが、ついに1銘柄だけになりました。現在保有している銘柄は、こちらになります。
カゴメ
- 保有数 100株
- 価格 2,704円（2025年12月現在）
- 評価額 100×2,704＝270,400円
今年は、洗濯機を新しく買い替えました。その購入資金にKDDIを売却しました。タカラトミーは来年の投資用に売却しました。
今後もカゴメは、優待狙いで保有していきたいと思います。売らずに保有出来ればと思いますが、どうなるでしょうか。
イデコ
続いてイデコです。イデコは、2020年の8月からはじめました。5年4ヶ月ですね。毎月23,000円投資しています。銘柄はeMAXIS Slim S&P500です。
- 銘柄 eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- 積立額 毎月23,000円
- 評価額 2,501,702円
コツコツと5年4ヶ月続けてきたので、約250万円と大きな金額になりました。
旧NISA
次は旧NISAです。旧NISAは、お金が必要になるたびに、ちょこちょこ売却してきました。
- 銘柄 eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー）
- 積立額 毎月33,000円
- 評価額 1,607,734円
評価額は、約160万円となりました。旧NISAは、お金が必要な時の為に、このまま置いておきたいと思います。
新NISA
次に新NISAです。新NISAは2024年から始まりました。成長投資枠でも購入しているので、かなりの金額を投資しています。
積み立て枠
- 銘柄 eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー）
- 評価額 2,305,028円
成長投資枠
- 銘柄 eMAXIS Slim 全世界株式（オール•カントリー）
- 評価額 2,369,257円
- 銘柄 SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）（SBI・SCHD）
- 評価額 1,353,324円
新NISAは、積み立てで230万円（オルカン）。成長では、237万円（オルカン）と、135万円（SCHD）になりました。
合計で約602万円となりました。
特定口座
最後に特定口座です。特定口座では、SBI・SCHDを購入しています。
- 銘柄 SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）（SBI・SCHD）
- 評価額 3,199,841円
特定口座では、約320万円となりました。
まとめ
- 日本株 約27万円
- イデコ 約250万円
- 旧NISA 約160万円
- 新NISA 約602万円
- 特定口座 約302万円
以上の結果となりました。合計は、なんと約1,341万円です。ついに1,300万円を越えました。ありがとうございます。（ざっくりですが投資額1,000万円、利益300万円くらいです。）
今年は、初めて高配当投資に挑戦しました。SBI・SCHDです。この判断が良かったのか、悪かったのか、正直分かりません。
ただ配当をもらえる嬉しさは、あります。来年は、このSBI・SCHDを特定口座からNISA口座に移したいと思っています。（特定口座で購入したSCHDを売却し、NISA口座で買い直します。）
そして、この購入資金の為に、20代の頃から続けてきた個人年金を解約しました。200万円くらいあったと思います。この決断は良かったと思っています。
来年は、こども NISAが始まるとのお話もあり、どういう1年になるでしょうか。楽しみです。いい1年になりますように。
最後まで読んで頂き、ありがとうございます。みなさんのアクセスが励みになります。
では、また。
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