イデコ&つみたてNISA【2021年12月】

投資のこと

老後への資産

 

今までは、毎月チェックしていましたが、これからは、3ヶ月ごとにチェックしていきたいと思います。(あまり変動がないので、3ヶ月に1回様子を見る程度で、いいのなと思いました。)

老後への投資は、イデコとつみたてNISAの2本立てです。

今回の購入は、イデコとつみたてNISAの自動積立と、SBI・V・全米株式の17,000円の積立です。

さらに今回は、日本株を購入しました。ANAを400株です。

 

iDeCo(イデコ)

 

イデコは2020年の8月からはじめました。毎月23,000円積立しています。3ヶ月ぶりのチェックです。だいぶ貯まったのでは無いでしょうか。

運用状況を見てみましょう。

 

運用状況は?

つみたて額 391,000円

評価額 430,044円

損益 +39,044円 で運用中です。

(評価額が40万円を超えました。つみたてのおかげです。)

 

銘柄は?

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に投資しています。

 

 

つみたてNISA

 

つみたてNISAは2020年11月から、始めました。33,000円づつの積立です。こちらもだいぶ貯まったのでは無いでしょうか。

同じように運用状況を見てみましょう。

 

運用状況は?

つみたて額 462,000円

評価額 501,361円

損益 +39,361円 で運用中です。

(こちらは50万円を超えてきました。だんだん増えてきています。)

 

銘柄は?

eMAXIS Slim 全世界株式(オール•カントリー)に投資しています。

 

 

まとめ

 

【2021年12月】

 

3ヶ月ごとの推移をグラフにしてみました。評価額と損益額のグラフです。

 

評価額は順調に増えていっているように見えます。(積立額+損益額=評価額です。)いい感じです。

 

損益額は、10〜12月の伸びがすごいように感じます。ありがたいですね。

 

イデコ&つみたてNISAを始めて、1年以上が経ちました。金額も大きくなっていました。つみたてのありがたみを、すごく感じます。

さらに、こうして表やグラフにすると、順調に資産が増えていっているのが、よく分かります。これからも、コツコツとつみたてていきましょう。

 

ちなみに、SBI・V・全米株式も、最近始めた妻のつみたてNISAも、プラスになっていましたよ。(詳しい金額は、また後日に書きたいと思います。)

 

 

 

最後まで読んで頂き、ありがとうございます。みなさんのアクセスが励みになります。

では、また。

 

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